V digitální době překvapí, že mnoho povinných osob v ČR stále řeší AML „papírově“ – nepřehledně, obtížně archivovatelně a s vyšším rizikem chyb. A chyby dnes bolí víc než dřív.
Ačkoli se to může zdát jako jednoduchý způsob, praxe ukazuje, že „papírové“ řešení AML agendy přináší řadu nevýhod
- Nepřehlednost a složitost: Papírové dokumenty se obtížně upravují a spravují. Když potřebujete rychle najít konkrétní informaci nebo provést úpravy, je to časově náročné a neefektivní.
- Archivace a riziko chyb: Fyzické dokumenty se hůře archivují a jejich správa může vést k chybám. Ztráta nebo poškození papírových dokumentů může mít závažné důsledky.
- Komplexnost procesů: Identifikace, kontrola, hodnocení rizik a opakovaná kontrola – to všechno znamená pro jednoho klienta až čtyři různé dotazníky. Tento proces je nejen zdlouhavý, ale také náchylný k chybám.
A chyby v AML procesech mohou mít významné finanční důsledky .Finanční analytický úřad (FAÚ) v roce 2024 zahájil celkem 33 přestupkových řízení, což je téměř dvojnásobek přestupkových řízení oproti průměru let 2020–2023.
Průměrná pokuta ze strany FAÚ na jedno řízení v roce 2024 byla cca 483 tis. Kč, což je 8,5x více než v předchozím roce. Pravomocně bylo uloženo 27 pokut (za porušení AML zákona nebo sankčního zákona) v celkové výši 15 950 000 Kč. Jjako nejčastěji řešené přestupky ve své výroční zprávě FAÚ zejména zmiňuje: nesplnění informační povinnosti (§ 45 AML), neoznámení kontaktní osoby (§ 46 AML) a nesplnění povinnosti odložit příkaz klienta (§ 47 odst. 2 AML).
Bojujete i Vy s AML procesy a nevíte, jak je efektivně digitalizovat?
Máme pro vás řešení! Připojte se k našemu bezplatnému webináři AML bez papíru, který se koná 7. listopadu. Na tomto webináři vám ukážeme, jak můžete celý proces AML digitalizovat a zjednodušit, a to vše v souladu s právními předpisy. Digitalizace nejen zefektivní vaši práci, ale také sníží riziko chyb a pomůže vám lépe se soustředit na klíčové aspekty vaší činnosti.
Nezmeškejte tuto příležitost a zaregistrujte se ještě dnes! Těšíme se na vaši účast.
